Para un segundo tema en nuestra serie de «plataformas de negociación», después de las principales aplicaciones de negociación de acciones, echemos un vistazo a las plataformas de negociación de CFD. Uno de los tipos de negociación en línea, el contrato por diferencia (CFD), es un contrato que permite a una de las partes, vendedor o comprador, obtener ganancias de la fluctuación del precio de los activos.
Advertencia: los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 67-89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Además, algunos parámetros como el margen pueden ser volátiles según las tendencias del mercado. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Advertencia: el 67 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con eToro. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero. Además, eToro USA LLC no ofrece CFD, solo están disponibles activos criptográficos reales.
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Las 8 principales plataformas de negociación de CFD
«¿Dónde empiezo?» – es una pregunta frecuente de mentes curiosas. Las plataformas de negociación de CFD son la opción adecuada para comenzar, un software de computadora como puerta de entrada a un servicio de negociación, donde uno puede comprar/vender activos financieros. Dicha plataforma generalmente proporciona varios tipos de negociación, incluidos los CFD, para transacciones entre comerciantes directamente o a través de un intermediario/corredor/agente, lo que permite negociar de forma remota desde cualquier lugar. El comercio de CFD puede involucrar acciones, divisas, materias primas, acciones, etc., y siempre se realiza en pares (USD a EUR, Shell a Exxon). Hemos seleccionado las siete mejores plataformas de negociación de CFD en función de la facilidad de uso, la facilidad de uso para los novatos, las comisiones razonables y otros factores.
Plus500
- Cuenta mínima: €100
- Apalancamiento máximo 1:30
- Margen promedio de CFD: N/A
Plus500 Ltd es una plataforma experimentada con sede en Israel y oficinas en el Reino Unido, Australia y Chipre. Aunque no está disponible en Canadá y EE. UU., Plus500 es una plataforma comercial muy popular (más de 5 millones de descargas desde Play Store). El depósito en cuenta es de €100 mínimo para tarjetas de débito/crédito, €500 para transferencias bancarias. Los CFD para negociar incluyen acciones, divisas, índices, materias primas e incluso criptomonedas. S&P500, euro/libra, euro/dólar, oro, petróleo… lo tienes.
Características clave:
- Herramientas avanzadas de gestión de riesgos
- Precio y alertas de mercado en tiempo real
- CFDs de Criptomonedas (Disponibilidad sujeta a regulación) – Bitcoin, Litecoin, Ethereum
- Cuenta demo gratuita sin limitaciones
- Calendario económico con eventos relevantes y en tiempo real
- Entornos de gestión de riesgos: p. límites para cerrar en cierta ganancia/pérdida, trailing stop
- Soporte en línea 24/7
Lo que hace de Plus500 una de las plataformas de negociación de CFD más atractivas es una tarifa cero (sí, cero) para múltiples acciones, es decir, depósitos, operaciones de apertura/cierre, precios de CFD en vivo. Lo que pagan los usuarios es un diferencial por abrir una posición (oferta). Se pueden incurrir en cargos adicionales por transacciones nocturnas, orden de parada, inactividad de la cuenta. Además, tenga en cuenta que al iniciar sesión en la cuenta en dos dispositivos, uno de ellos se desconectará.
Ventajas:
- Mantener los costos del cliente en una cuenta bancaria real
- Flujo de trabajo simple, registro rápido en línea
- Múltiples idiomas, soporte las 24 horas
Contras:
- Sin conectividad MT4
- Cargo de €10 por inactividad después de 3 meses
- Numerosas quejas de clientes sobre estafas
Advertencia. El 72% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.
eToro
- Cuenta mínima: €50
- Apalancamiento máximo 1:30
- Margen promedio de CFD: 30%
Plataforma de comercio social n.º 1 de eToro Group Limited, fundada en 2007 en Chipre (con oficinas en Inglaterra e Israel). Posicionado como plataforma web innovadora para el comercio, eToro se destaca de otras plataformas de comercio de CFD debido a las posibilidades de comercio social, también conocido como comercio espejo o copia de comercio, lo que significa que los usuarios pueden simplemente seguir las acciones de los corredores de confianza y hacer las mismas inversiones. Esto lo hizo bastante popular en 140 países, habiendo llegado a más de 3 millones de cuentas.
Características clave:
- Plataforma social de trading + inversión, 2 en 1
- Función CopyTrader: copiar operaciones y tratos
- Función CopyPortfolios: copie mercados (grupos de activos que siguen estrategias comerciales) y copie los fondos de los principales comerciantes
- Capacidad para ver las transacciones de cualquier miembro durante todo el período
- Stop loss: establezca una cantidad mínima de dinero en la cuenta
- Horario de mercado 24/7
- Calendario económico de eToro: para ver eventos que pueden afectar las operaciones
- Trading Academy: página con seminarios web, cursos, blog
Tenga en cuenta que puede retirar tan solo € 30, aunque la tarifa mínima de retiro es de € 5. También hay una tarifa de inactividad de € 10, si no ha iniciado sesión en la cuenta durante 12 meses. eToro cumple con múltiples regulaciones y organismos, se toma en serio el tema de la ciberseguridad y ayuda a los clientes las 24 horas del día, los 5 días de la semana. En términos de contratos por diferencia, consulte cómo funcionan los CFD en eToro. Además, tenga en cuenta la tarifa de retiro de € 5 en cada oferta.
Ventajas:
- Apertura de cuenta rápida
- Honorarios y comisiones razonables
- Interfaz fácil de usar, varios idiomas
Contras:
- Altas comisiones no comerciales
- Menos activos comerciales en comparación con otras plataformas
- Tarifa de inactividad
Advertencia: el 67 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con eToro. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero. Además, eToro USA LLC no ofrece CFD, solo están disponibles activos criptográficos reales.
Ventaja FX
- Cuenta mínima: €200
- Apalancamiento máx. 1:500
- Margen promedio de CFD: N/A
VantageFX es un bróker regulado para Australia, el Reino Unido y los países islámicos, que ofrece a los operadores acceso mundial a más de 180 instrumentos comerciales, incluidos Forex, CFD sobre acciones, índices y materias primas, a través de la plataforma MT4 y MT5 líder en la industria. Todos los clientes de Vantage FX experimentan una ejecución de operaciones súper rápida, diferenciales definidos y un entorno de operaciones completamente transparente.
Es rápido y fácil abrir una cuenta con Vantage FX y puede comenzar con un mínimo de solo €200. Tan pronto como su cuenta esté activa, puede acceder de inmediato a una amplia gama de instrumentos comerciales y comenzar a operar en cualquier estilo, ya sea especulación, comercio de swing, comercio de posición o incluso comercio automático.
Características clave:
- Cuentas STP y RAW ECN
- Bonos relacionados con el volumen, intereses de margen y otras herramientas comerciales
- Soporte para MetaTrader 4 y MetaTrader 5
- Más de 300 activos negociables, incluidos 13 índices, 20 materias primas y 100 CFD sobre acciones
- Protección de saldo negativo
- 50% de capital de bonificación de bienvenida para depósitos de hasta €500
- Noticias sobre más de 35,000 activos negociables en cuenta premium
- Informes analíticos activos para más de 80 000 índices
VantageFX no cobra ninguna tarifa por depósitos, retiros o mantenimiento de cuentas. Y, con 13 plataformas de negociación para elegir, los clientes pueden operar desde una computadora de escritorio, así como sobre la marcha a través de su dispositivo móvil.
Ventajas:
- Soporte 24/7
- Ejecución rápida
- Aplicaciones móviles multifuncionales
Contras:
- Sin API
- Alto depósito inicial
Capital.com
- Cuenta mínima: €20
- Apalancamiento máx. 1:200
- Margen promedio de CFD: N/A
Capital.com se fundó en 2016 con la idea de lanzar una aplicación comercial que se destacara de la competencia. El resultado fue una plataforma comercial masiva que utilizaba IA (SmartFeed) entre muchas herramientas técnicas. La tecnología SmartFeed rastrea cuidadosamente las actividades y el comportamiento de los comerciantes para ayudar a identificar tendencias, buenas ofertas, etc. Además de cifrar los datos del usuario, Capital se asocia con RBS y Raiffeisen, uno de los bancos más grandes, para almacenar los fondos de los clientes. Tenga en cuenta que Capital Com está registrada en Inglaterra y Gales y está regulada por FCA (licencia 733714) y Capital Com SV Investments Ltd está regulada por CySEC con el número de licencia 319/17.
Capital.com brinda acceso gratuito a cotizaciones en tiempo real, más de 75 indicadores técnicos, gráficos dinámicos y amplias herramientas de dibujo. La plataforma muestra fluctuaciones de precios en tiempo real y datos históricos, y clasifica una serie de factores (los activos más negociados y más volátiles, los que más suben y bajan, etc.). Los fondos se pueden depositar o retirar a través de una variedad de métodos internacionales que incluyen tarjeta de débito, tarjeta de crédito, transferencia bancaria y servicios de pago internacionales como Webmoney, ApplePay, UnionPay China (en total más de 18 proveedores).
Características clave:
- Más de 3000 mercados: 142 pares de divisas, 53 materias primas, 34 índices, 2733 acciones, 83 criptomonedas
- Sin cargos por depósitos, retiros, cotizaciones en tiempo real, operaciones de apertura/cierre y más
- Aplicación de comercio web y móvil
- Más de 75 indicadores técnicos, además de gráficos, alertas de precios, etc.
Con una comisión cero para una variedad de operaciones, Capital.com es claramente una de las plataformas de CFD líderes en la actualidad. También hace un esfuerzo adicional al explicar y educar sobre las complejidades del comercio de contratos por diferencia. Encontrará guías sobre apalancamiento, posiciones largas y cortas, beneficios de mercados alcistas y bajistas, cobertura, etc.
Ventajas:
- Fondo mínimo de cuenta de €20
- Tecnología avanzada de IA en el trabajo
- Política de retiro 24/7
Contras:
- Márgenes CFD promedio poco claros
- Un alto índice de apalancamiento podría conducir a una gran pérdida
Advertencia: el 71,2% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.
Corredores interactivos
- Mínimo de cuenta: €0
- Apalancamiento máx. 1:500
- Margen promedio de CFD: 4%
Una entidad comercial global de primer nivel con más de 40 años en el mercado, IB Group ahora ofrece una poderosa plataforma de software comercial, TWS (Trader Workstation). Es un lugar donde los inversores pueden negociar acciones, opciones, futuros, bonos y fondos en 125 mercados dentro de una sola cuenta. Interactive Brokers es un lugar de comercio en línea con sede en Connecticut, EE. UU. Los productos incluyen portal web (IBKR WebTrader), aplicación de escritorio, plataforma móvil (IBKR Mobile para dispositivos iOS y Android), IBot, API. Existe una política de depósito mínimo «cero» para comenzar a operar, aunque ninguna actividad en la cuenta puede generar cierta tarifa.
Características clave:
- Cuenta universal: vea/opere con múltiples activos, opere con CFD en una sola ventana
- Informes, que incluyen alertas comerciales en tiempo real, información de márgenes, análisis de costos, etc.
- Tecnología de enrutamiento inteligente para calcular un precio de referencia de CFD (el precio de cotización de bolsa para una acción específica)
- Cotizaciones transparentes: IB cobra una comisión honesta sobre los diferenciales y el movimiento de precios, sin recotizaciones
- FX Trader: con cotizaciones en tiempo real, indicadores, volúmenes, transacciones pendientes, etc.
- IBot: un asistente personal para obtener información rápida sobre acciones, saldo de cuenta, etc.
- Portfolio Analyst: herramienta de informes y gestión con más de 200 puntos de referencia
- Instalador fuera de línea del software TWS
Se puede acceder a más de 60 tipos de órdenes en TWS, desde algoritmos básicos hasta complejos para operar con CFD. Las comisiones son más bajas que las que ofrecen otras plataformas: según el índice, las tasas iniciales están dentro del rango de 0.005% – 0.01%. La plataforma también cuenta con herramientas de control y gestión de riesgos para activos, y ofrece datos coherentes en tiempo real para que los comerciantes activos puedan reaccionar rápidamente.
Ventajas:
- Software comercial potente y completo
- Excelente para análisis de mercado y cartera.
- Tarifas bajas, comisiones transparentes
Contras:
- TWS será difícil y requerirá mucho tiempo para empezar
- Las cuentas pequeñas o inactivas pueden recibir una tarifa de mantenimiento
- Restricciones regionales en el comercio de CFD
XTB
- Cuenta mínima: €250
- Apalancamiento máximo 1:10
- Margen promedio de CFD: 3.33%
Una empresa comercial europea líder, X-Trade Brokers, o simplemente XTB, establecida en Polonia en 2002. Además de CFD, FX, ETF y su propia plataforma xStation 5, también tiene acceso a MT4 convencional y está disponible como servicio web. , aplicación móvil y aplicación de escritorio. Con un depósito inicial en la cuenta de €250, los clientes obtienen acceso a 1500 mercados globales. Bonito diseño brillante, velocidades rápidas, excelente servicio de soporte 24/7, API y todo lo demás define a XTB como el servicio de vanguardia para comerciantes y corredores profesionales.
Características clave:
- XStation 5 para escritorio, tableta, móvil (Android) y reloj inteligente
- Función de calculadora comercial: para obtener una vista previa de las ganancias y pérdidas potenciales
- Garantía de stop loss/protección de saldo negativo
- Comentarios de mercado gratuitos de corredores en formato de audio
- Cribado de acciones para descubrir oportunidades comerciales
- Indicadores técnicos avanzados, p. Retroceso de Fibonacci
- CFD sobre acciones (1500 acciones) y CFD sobre ETF (60 unidades)
- Apalancamiento en CFD hasta 1:10
- Estadísticas de rendimiento en vivo
- Alertas móviles gratuitas
Con una gran cantidad de productos de inversión, índices, materias primas, etc. disponibles para operar o invertir, parecen tenerlo todo, sin embargo, XTB parece carecer de apuestas de margen. Cuenta demo o real, inmediatamente después de registrarse, recibirá una llamada telefónica para ayudarlo y guiarlo en el camino.
Muchas funciones son simplemente arrastrar y soltar, hay muchas herramientas analíticas, filtros, mapas de calor e indicadores. Además, noticias constantes, análisis técnicos diarios y artículos de opinión de expertos. El diferencial EUR/USD popular a partir del segundo trimestre de 2019 fue de 0,00007 pips. También hay una comisión de ida y vuelta del 0,16%.
Ventajas:
- Material educativo gratuito en línea.
- Múltiples idiomas de interfaz
- Atención al cliente por correo electrónico, chat, teléfono
Contras:
- XTB fue multado en 2018 por caída asimétrica de precios
- No disponible en muchos países
- Solo tipos de órdenes básicas
Oanda
- Cuenta mínima: €1
- Apalancamiento máximo 1:50
- Margen promedio de CFD: 10%
Fundada en 1997, Oanda es una de las mejores plataformas de negociación de CFD tanto para usuarios avanzados como ocasionales. Ofrece herramientas comerciales para países europeos, asiáticos y africanos, Canadá y Australia. Oanda está disponible en versiones web, de escritorio y móvil, y también proporciona una API (para fines de comercio en tiempo real, automatización, etc.). Cuentas de demostración sin límites, además de videos educativos, seminarios web, sesiones de preguntas y respuestas.
Características clave:
- 80 indicadores
- Conectividad a MetaTrader4, NinjaTrader, MotiveWave, MultiCharts
- Indicador de orden abierta MT4: para analizar las tendencias del mercado
- Spreads históricos: datos de spread mínimos/máximos/promedio para períodos establecidos
- Señales de precios: establezca límites de subida/bajada de precios, o como media móvil simple
- Portal de rendimiento comercial: visualizaciones de ganancias, pérdidas, relación riesgo/recompensa, etc.
- Sitio de Algo Labs: para que los usuarios creen sus propias aplicaciones
- Plataforma de comercio móvil FXTrade (Android, iOS)
También hay ciertas consideraciones sobre Oanda. Las cuentas no tienen protección contra saldo negativo/deslizamiento, los diferenciales promedio no reflejan períodos de tiempo fijos, en la UE, la plataforma opera en modo «corredor». El margen promedio de CFD es del 10% (consulte las reglas de margen para obtener más información).
Ventajas:
- Posibilidad de abrir una cuenta por solo € 1
- Amplia gama de pares de divisas, clases de activos
- API, comercio móvil y herramientas más sofisticadas
Contras:
- Puede ser difícil para los principiantes.
- Cuentas sin protección contra deslizamiento
- Sin CFD para criptomonedas
Dukascopia
- Cuenta mínima: €5,000
- Apalancamiento máx. 1:100
- Margen promedio de CFD: 1%
Un banco en línea suizo, Dukascopy Bank, brinda servicios de comercio web y móvil, incluidos CFD, cambio de divisas, etc., servicios bancarios, soluciones tecnológicas. Está bajo la regulación del organismo de supervisión suizo FINMA. La plataforma de comercio de escritorio, titulada JForex 3, contiene cientos de indicadores, noticias y pruebas históricas. A través de él o de MT4, los comerciantes pueden implementar estrategias automatizadas y algorítmicas. Tanto las cuentas de demostración como las reales, aunque el comercio de CFD solo está disponible para las cuentas reales regulares. El depósito mínimo por cuenta es probablemente el más alto entre todas las plataformas de negociación de CFD: € 5,000.
Características clave:
- Mercados: petróleo, gas, cobre, 5 materias primas blandas, 18 índices, 2 bonos, CFD sobre acciones líquidas
- 24 horas de negociación para la mayoría de los instrumentos
- Igualdad de precios y derechos comerciales para todos los clientes (modelo de mercado)
- Financiamiento con tarjeta de crédito, depósitos en 23 monedas
- Protección de depósitos por un banco hasta 100.000 CHF
- Compatibilidad con cuentas MetaTrader 4, apalancamiento predeterminado de 1:100
- Mercado suizo de Forex – SWFX – un servicio propietario de Dukascopy
- Fix API: para integrar, obtener datos y notificaciones en tiempo real, enviar pedidos, etc.
- Ayuda: wiki, tutoriales, seminarios web, seminarios
Los precios de los CFD están en correlación con la tecnología de precios del mercado SWFX, y cada cliente puede afectar un precio por sus propias ofertas y demandas. Las comisiones están claramente definidas, sin embargo, para calcular los diferenciales promedio, uno tiene que estudiar los datos de rendimiento SWFX diarios, mensuales o trimestrales. También hay cargos adicionales por administración de cuenta, comisiones por volumen, cargos por transferencias salientes, cargos por retiro, etc.
Ventajas:
- Plataforma propietaria JForex de un banco suizo real
- Amplia investigación y materiales analíticos.
- Buena atención al cliente 24/6
Contras:
- Gran depósito inicial
- Altas comisiones para comerciantes con depósitos bajos
Resumen
| Plataformas de negociación de CFD: características principales | |||||||
| Cuenta demot | Depósito mínimo | Tarifa mínima | Pares totales | Apalancamiento máximo | Aplicación movil | API | |
| Capital.com | ✔ | € 20 | 0 | 2000+ | 0,180556 | ✔ | ✔ |
| Oanda | ✔ | € 1 | N/A | 65 | 1:50 | ✔ | ✔ |
| Vantage FX | ✔ | € 200 | 0 | 40+ | 0,388889 | ✔ | – |
| Interactive Brokers | ✔ | € 0 | 0.05% | 85 | 0,388889 | ✔ | ✔ |
| XTB | ✔ | € 250 | 0.08% | 60 | 1:30 | ✔ | ✔ |
| eToro | ✔ | € 50 | 0.09% | 96 | 1:30 | ✔ | – |
| Plus500 | ✔ | € 100 | N/A | 84 | 1:30 | ✔ | – |
| Dukascopy | ✔ | € 5,00 | 0.01% | 500+ | 0,111111 | ✔ | ✔ |
Como resultado final, nos vemos obligados a decir que la elección de la plataforma de CFD depende de factores, como el nivel de experiencia del corredor, los requisitos de inversión personal o comercial, las preferencias de la interfaz de usuario, los mercados y las tasas de comisión. Es por eso que hay más plataformas comerciales más allá de nuestra lista anterior, que también son populares. Por ejemplo, Poems by Phillip Capital tiene demanda en la región de Asia-Pacífico, los países musulmanes parecen preferir Orex de ADSS Securities. eToro se adapta bien a los principiantes, mientras que City Index y LCG Trader son los preferidos por los inversores hábiles.
Los expertos financieros predicen un mayor aumento de las transacciones de CFD en 2019-2020. CFD tiene sus pros (acceso a los mercados globales, tasas de margen más bajas, comisiones y tarifas razonables) y sus contras (alto apalancamiento, grandes riesgos de perder dinero) y, por lo tanto, requieren una gran cantidad de conocimiento, experiencia comercial y persistencia.
PD Menciones de honor: AMarkets, City Index, LCG Trader, Orex, Poems, SaxoTrader, FxPro.
PD#2. Puede operar con CFD a través de Metatrader 4, Metatrader 5.
